Svar: Fondets andelsverdi betegnes også som NAV (Net Asset Value). Andelsverdien, eller fondets kurs, settes for det fleste verdipapirfond daglig etter børsslutt. Andelsverdien er summen av fondets investeringer, fratrukket forvaltningsavgift og delt på antall utestående andeler.
Med andre ord kan du ta antall andeler du har i fondet, gange disse med andelsverdien og du finner markedsverdien på din investering per en gitt dato. Det faktum at de fleste fond r
apporterer en kurs hver dag, gir deg som andelseier viktig informasjon og gjør det enkelt å følge med på utviklingen på dine fondsplasseringer.
Spørsmål: Jeg har nettopp fått noen tusen i arv, og etter å ha sett litt i annonsene, ønsker jeg å kjøpe fond i Skagen kon-tiki. Hvor mye bør jeg kjøpe for at det skal lønne seg, i forhold til avgift ved kjøp o.l.? Har fulgt litt med på markedet, og så framgangen til kon-tiki. Er det like bra som jeg tror?
Svar: Skagen Kon-Tiki har over de sist tre år gitt en årlig avkastning på 70 prosent, og er et av de beste fondene i Morningstars Global Vekstmarkedsfonds-kategori. Fondet har en aktiv investeringsfilosofi, som har vist seg å fungere bra over denne perioden. Fondet tar imidlertid et relativt høyt forvaltningsgebyr på 2.5 prosent, noe som er høyere enn gjennomsnittet. Men tatt i betraktning av resultatene så langt, samt få andre valgmuligheter i denne kategorien, kan dette være et godt alternativ for deler av din fondsplassering. Vær oppmerksom på at du bør tilstrebe å ha en eksponering mot både aksjer og obligasjoner i din fondsportefølje.
Spørsmål: Har aldri kunne investert penger før, men har solgt huset og sitter igjen med 1,3 mill. Hva bør jeg gjøre?
Svar: Her har du mange muligheter. Det er imidlertid vanskelig å gi deg konkrete anbefalinger, da jeg mangler informasjon om din alder og livssituasjon. Dersom du aldri har investert før, vil jeg anbefale deg å gradvis investere beløpet. I tillegg ville jeg fordelt det investerte beløpet mellom flere fondsselskaper og fond og/eller fondsdistributører. Du bør ta kontakt med en eller flere uavhengige investeringsrådgivere for videre oppfølging. Den eller de vil kunne sette sammen en spareplan som passer din investeringshorisont, risikotoleranse og forventning til avkastning.
Spørsmål: Hei, jeg begynte med fondssparing nå i november, og har per nå denne fordelingen (%): DnB NOR SMB - 31.5, DnB NOR 2010 - 28.0, Avanse Japan - 20.7 og DnB NOR Miljøinvest - 19.9. Jeg har tenkt å ta noe ut om tre til fire år, og noe etter 10 år eller mer. Er dette da en fordeling som er grei? Eller bør jeg satse på noe annet? Og om jeg f.eks har 2000 kr i måneden som jeg skal spare med, hvordan bør jeg fordele dem?
Svar: Det ser ut som du har valgt en grei fordeling, da du oppnår eksponering mot flere marked og sektorer, samtidig som du får en viss obligasjonseksponering i 2010. Jeg mangler imidlertid informasjon om din alder og risikotoleranse, noe som gjør det vanskelig å gi deg ytterligere anbefalinger. Dersom du vurderer å spare ytterligere i verdipapirfond, kan det være en fordel å fordele innskuddet over flere fondsleverandører. Vær også oppmerksom på avgiftene når du velger verdipapirfond og at disse er lavere ved valg av rentefond.
:quality(80)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/morningstar/NYUEHSFI4BDCJPQZJ76HH4PKSM.jpg)
